金融業界から転職するのは難しいの？転職理由と市場価値から転職を成功させるポイントを解説

「金融業界からの転職は難しい」と聞き、不安に感じている人もいるだろう。

結論から言えば、金融業界からの転職が難しくなるケースはある。特に、現職の年収水準が高い人、専門性の高い業務をそのまま異業界でアピールしようとしている人は、応募先との条件が合いにくい。

一方で、金融業界で身につけた経験には、他業界でも評価されるものが多い。法人・個人への提案経験、数字目標の管理、リスク意識、正確な事務処理、法令遵守の姿勢などは、伝え方次第で強みになる。

本記事では、金融業界からの転職が難しいと言われる理由、金融人材が評価されるポイント、転職を進める際に確認すべきことを整理する。

現在金融業界に勤めており、転職を考えている人は、自分の経験をどのように活かせるかを確認しながら読み進めてほしい。

金融業界から転職したいと感じるよくある理由

まずは、金融業界からの転職でよくある理由を整理しよう。

転職理由は人によって異なるが、給与、労働条件、会社の将来性、人間関係、仕事の内容への不満などが重なって転職を考えるケースは多い。

金融業界に勤める人の場合、以下のような理由に該当することがある。

それぞれ詳しく解説する。

業界の将来性が不安

金融業界の中には、今後の働き方や業務内容に不安を抱えている人もいる。

金融業界では、AI、ブロックチェーン、キャッシュレス決済、フィンテックなどの技術活用が進んでいる。金融庁も、デジタル技術を用いた金融サービスの変革を重要なテーマとして掲げている。

こうした変化は、金融業界そのものがなくなるという意味ではない。むしろ、従来の営業・窓口・事務の仕事に加えて、デジタル対応、顧客体験の改善、リスク管理、コンプライアンスなどの重要性が高まっていると考えるべきだ。

ただし、自分の担当業務が今後どう変わるのか見えにくい場合、将来性に不安を感じて転職を考えるのは自然なことだろう。

ノルマがきつい

銀行、証券会社、保険会社などでは、営業目標や販売目標が設定されることがある。

口座開設、融資、投資信託、保険商品、預かり資産の増加など、職種によって目標の内容は異なる。目標自体はどの業界にもあるが、金融商品は顧客の資産や将来設計に関わるため、数字と顧客本位の提案の間で悩みやすい。

目標達成のプレッシャーが強すぎると、精神的な負担が大きくなる。顧客にとって本当に必要な提案をしたいのに、会社の方針や販売目標とのズレを感じる人もいるだろう。

その結果、「ノルマ中心の働き方から離れたい」と考え、転職を検討するケースがある。

会社との方向性が異なる

金融業界から転職する人の中には、「会社の目指す方向性」と「自分がやりたい仕事」が合わず、転職を決意する人もいる。

特に、顧客と近い距離で仕事をする営業職やアドバイザー職では、会社の営業方針と自分の価値観が合わないとストレスを感じやすい。

たとえば、「もっと幅広い選択肢から顧客に合った商品を提案したい」と考えているにもかかわらず、会社の重点商品や販売方針が優先される場合、方向性の違いを感じることがある。

こうした人は、同じ金融業界の中でも、IFA（独立系ファイナンシャル・アドバイザー）や資産運用、コンサルティング、事業承継支援など、顧客との関わり方が異なる職種を検討する選択肢がある。

IFAは金融商品仲介業者として、証券会社等と業務委託契約を結んだ上で、顧客の資産形成に関する提案や売買取引の支援を行う職業である。ただし、扱える商品や提案範囲は所属先・契約先によって異なるため、転職先を選ぶ際は業務内容を確認しておきたい。

転勤したくない

金融業界では、会社や職種によって転勤が発生することがある。

特に全国展開している金融機関では、キャリア形成、組織運営、不正防止、顧客との過度な癒着を避ける目的などから、一定期間ごとに異動が行われることがある。

一方で、転勤は本人だけでなく家族にも大きな影響を与える。住宅購入、子どもの進学、配偶者の仕事、親の介護など、生活設計と合わなくなることもある。

地域に根ざして働きたい人や、家族の事情で転居を避けたい人にとって、転勤の少ない会社や地域限定の働き方を選びたいと考えるのは自然なことだ。

正当に評価されていないと感じる

「自分の働きが正当に評価されていない」と感じることは、金融業界に限らず起こり得る。

金融業界では、営業成績、資格、業務処理の正確性、リスク管理、社内評価、年次など、評価に関わる要素が多い。評価基準が見えにくい場合、自分の努力が報われていないと感じやすい。

また、成果を出していても、配属先や上司、担当エリア、既存顧客の状況によって評価が変わることもある。

より納得感のある評価制度や、成果が報酬・ポジションに反映されやすい環境を求めて転職を考える人もいる。

やりたいビジネスや職種がある

金融業界で働いていると、個人顧客、法人顧客、経営者、士業、地域企業など、さまざまな立場の人と関わる機会がある。

たとえば銀行の法人営業であれば、融資や資金繰りの相談を通じて、中小企業の経営課題に触れることが多い。証券会社や保険会社であれば、資産形成、相続、事業承継、ライフプランに関する相談を受けることもある。

その中で、コンサルティング、M&A、事業会社の経営企画、フィンテック、SaaS営業など、別の仕事に興味を持つ人もいる。

金融業界で得た顧客理解や数字への感覚を活かし、別の職種へ挑戦したいと考えるケースもあるだろう。

年収を上げたい

金融業界は、他の業種と比べて平均給与が高い傾向にある。

国税庁の令和6年分調査では、業種平均の平均給与が477.5万円であるのに対し、金融業・保険業は702.3万円だった。

ただし、金融業界にいるすべての人が高年収とは限らない。年齢、職種、会社規模、営業成績、役職、地域、雇用形態によって年収は大きく異なる。

また、現職での昇給余地が限られている場合や、成果に対して報酬が見合っていないと感じる場合、年収アップを目指して転職を考える人もいる。

一方で、金融業界から異業界へ転職する場合、年収が一時的に下がる可能性もある。年収アップを目的にするなら、現職の給与水準、転職先の評価制度、インセンティブ、昇給条件を事前に確認することが重要だ。

ワークライフバランスを整えたい

ワークライフバランスを整えたいという理由で、金融業界からの転職を考える人もいる。

金融業界では、通常業務に加えて、資格取得、社内研修、顧客対応、営業準備、事務処理などが発生する。職種や会社によっては、勤務時間外に学習時間を確保しなければならないこともある。

もちろん、すべての金融機関が長時間労働というわけではない。働き方改革やデジタル化によって、業務効率化が進んでいる会社もある。

それでも、現在の職場で心身の負担が大きい場合は、転職によって働き方を見直すことも選択肢になる。

金融業界からの転職が難しいと言われる3つの理由

金融業界からの転職は、必ずしも難しいわけではない。

ただし、次の3つに当てはまる場合、転職活動で苦戦しやすい。

難しく感じやすい理由	転職活動で確認すべきこと
現職の年収が高い	希望年収を維持できる求人があるか
専門性が高い	応募先で活かせる経験に言い換えられるか
営業成績だけをアピールしている	成果の再現性やプロセスまで説明できるか

ここからは、それぞれの理由を詳しく見ていこう。

現職の年収が高く、希望条件に合う求人が限られやすい

金融業界からの転職が難しいと言われる大きな理由は、現職の年収水準が比較的高いことだ。

国税庁の令和6年分調査では、1年を通じて勤務した給与所得者の平均給与は478万円だった。一方、金融業・保険業の平均給与は702.3万円で、業種平均の477.5万円を大きく上回っている。

そのため、金融業界で一定の年収を得ている人が異業界に転職する場合、現職と同水準の給与を提示できる求人が限られることがある。

特に、未経験職種へ転職する場合は、年収を維持しながらキャリアチェンジする難易度が高くなる。年収を最優先にするのか、職種変更や働き方を優先するのかを整理しておく必要がある。

ただし、転職によって年収が上がる人もいる。厚生労働省の令和6年雇用動向調査では、転職入職者のうち前職より賃金が増加した割合は40.5％、減少した割合は29.4％だった。

つまり、年収アップは不可能ではないが、職種・業界・経験の活かし方によって結果が変わる。希望年収だけでなく、評価制度や昇給余地まで確認しておくことが大切だ。

専門性が高く、異業界で伝わりにくい経験がある

金融業界の仕事は専門性が高い。金融商品、融資、保険、証券、資産運用、リスク管理、法令対応など、業務ごとに必要な知識が異なる。

同じ金融業界内で転職する場合、こうした専門知識や資格は評価されやすい。たとえば証券会社からIFA、銀行からM&A仲介、保険会社から保険代理店など、経験が直接つながる転職では大きな強みになる。

一方で、異業界へ転職する場合、金融商品名や社内資格をそのまま伝えても、採用担当者に価値が伝わりにくいことがある。

大切なのは、金融業界での経験を応募先の言葉に置き換えることだ。

金融業界での経験	異業界で伝わりやすい表現
法人融資の提案	経営課題のヒアリング、財務分析、提案営業
投資信託・保険の販売	顧客ニーズの把握、リスク説明、長期的な関係構築
窓口・事務処理	正確性、期日管理、個人情報管理、顧客対応
コンプライアンス対応	法令遵守、リスク管理、社内ルールの運用

このように、経験の見せ方を変えるだけで、応募先に伝わる市場価値は大きく変わる。

営業成績だけでは成果の再現性が伝わりにくい

金融業界の営業経験は、転職市場で評価されることがある。

ただし、「営業成績が良かった」「目標を達成した」と伝えるだけでは不十分だ。採用担当者が知りたいのは、その成果を転職先でも再現できるかどうかである。

たとえば、以下のような情報を整理しておくと、実績の説得力が増す。

• 担当していた顧客層
• 扱っていた商品やサービス
• 目標に対する達成率
• 成果を出すために工夫したこと
• 顧客開拓・提案・フォローのプロセス
• 転職先でも活かせる行動特性

営業成績そのものよりも、「なぜ成果を出せたのか」「どのような環境なら再現できるのか」を説明できることが重要だ。

金融人材の転職活動における市場価値

金融業界に勤める人材には、転職活動で評価されやすいポイントと、評価されにくいポイントがある。

転職活動では、金融業界での経験をそのまま並べるのではなく、応募先の業務に合わせて伝え方を変えることが重要だ。

金融業界の人材が評価されるポイント

金融業界の人材が評価されやすいポイントは、専門知識だけではない。

むしろ、異業界への転職では、以下のような汎用性のある経験が評価されやすい。

• 数字目標を追い、改善を続けた経験
• 顧客の課題を聞き取り、提案につなげた経験
• 経営者や富裕層など、難易度の高い顧客と向き合った経験
• 法令や社内ルールを守りながら業務を進めた経験
• 正確性が求められる事務処理や確認業務の経験
• 財務、会計、資産運用、リスクに関する基礎理解

たとえば法人営業の経験がある人は、単に「融資を担当していた」と伝えるのではなく、「財務状況を踏まえて経営課題を把握し、資金調達や事業成長に関する提案を行っていた」と伝える方が評価されやすい。

個人営業の経験がある人は、「金融商品を販売していた」だけではなく、「顧客のライフプランやリスク許容度を確認し、長期的な関係構築を行っていた」と言い換えられる。

このように、応募先の業務に近い言葉で経験を説明することが、市場価値を高めるポイントになる。

金融業界の人材が評価されにくいポイント

一方で、金融業界での経験がそのまま評価されにくいケースもある。

特に注意したいのは、以下のようなアピールだ。

• 金融業界でしか通じない社内用語を多用する
• 資格名だけを並べ、業務でどう活かしたか説明できない
• 営業成績だけを伝え、成果を出したプロセスを説明しない
• 前職の年収を基準にしすぎて、応募先の給与水準と合わない
• 金融業界のやり方をそのまま転職先に持ち込もうとする

金融業界で身につけた専門性は価値がある。しかし、応募先で活かせる形に翻訳しなければ、採用担当者に伝わりにくい。

特に異業界へ転職する場合は、「自分が何を知っているか」よりも、「転職先でどのような成果を出せるか」を中心に伝えることが重要だ。

同業界転職と異業界転職ではアピールの仕方を変える

金融業界からの転職では、同じ金融業界内で転職するのか、異業界へ転職するのかによって、アピールすべき内容が変わる。

転職先	評価されやすい内容
金融業界内	商品知識、資格、顧客基盤、営業実績、法令対応、業界理解
異業界	課題解決力、提案力、数字管理、顧客折衝、正確性、リスク管理

たとえば、証券会社からIFAへ転職する場合は、資産運用や顧客対応の経験が直接評価されやすい。

一方、銀行からIT企業の法人営業へ転職する場合は、金融商品の知識よりも、経営者との折衝経験、課題を聞き取る力、長期的な関係構築力を伝える方が効果的だ。

自分の経験をどの方向に活かすのかを決めることで、応募先選びや職務経歴書の内容も整理しやすくなる。

金融業界からの転職を成功させるには

金融業界からの転職を成功させるには、勢いだけで求人に応募するのではなく、事前に整理しておくべきことがある。

特に重要なのは、以下の3点だ。

1. 転職したい理由を明確にする
2. 年収・勤務地・働き方など、譲れない条件を整理する
3. 金融業界での経験を、応募先で活かせる言葉に変換する

たとえば、「ノルマがきついから辞めたい」だけでは、次の職場選びでも同じ悩みを抱える可能性がある。

本当に避けたいのは、営業目標そのものなのか、商品ありきの提案なのか、長時間労働なのか、評価制度なのかを分けて考える必要がある。

また、金融業界は平均給与が高い傾向にあるため、異業界へ転職する場合は年収条件の確認も欠かせない。短期的に年収を維持するのか、将来的な伸びしろを重視するのかによって、選ぶべき求人は変わる。

職務経歴書や面接では、金融業界の専門用語をそのまま使うのではなく、応募先の業務に近い言葉で経験を説明しよう。

金融業界からの転職は、難しいケースもある。しかし、難しさの多くは「経験がないから」ではなく、「経験の伝え方が応募先に合っていないから」起こる。

そこで、金融業界特化型の転職エージェントを早い段階で利用するのも一つの方法だ。

金融業界の職種や転職市場を理解している担当者に相談すれば、自分の経験がどの業界・職種で評価されやすいかを整理しやすい。

アドバイザーナビは、金融業界特化型の転職エージェントとして、金融業界での経験を前提にしたキャリア相談に対応している。

金融業界からの転職を検討しているなら、まずは自分の経験や希望条件を整理した上で、相談してみてほしい。

出典

国税庁「令和6年分民間給与実態統計調査結果について」（公開日：2025年9月26日）
厚生労働省「令和6年雇用動向調査結果の概況」（公開日：2025年8月26日）
金融庁「2025事務年度 金融行政方針」（公開日：2025年8月29日）
厚生労働省 職業情報提供サイト（job tag）「独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）」